부가세 및 종합소득세 신고 시 카드사용내역 확인 방법에 대해 알아보겠습니다.
종합소득세 신고기간 안내
종합소득세 신고기간은 국민의 소득에 대해 정의롭게 세금을 부과하기 위해 도입된 제도입니다. 이 제도는 월급, 이자, 배당금, 임대료, 사업이윤 등 모든 소득을 종합하여 세금을 부과합니다.
신고기간
종합소득세 신고기간은 해마다 5월 1일부터 5월 31일까지입니다. 이 기간 내에 신고를 하지 않으면 과태료가 부과됩니다.
- 정해진 기간 내에 종합소득세를 정확히 신고하여 과태료 부과를 피하세요. 모든 소득을 종합하여 세금을 정확히 부과하는 이 제도는 공정한 세금 부과를 위한 중요한 절차입니다.
프리랜서 종합소득세와 신용/체크카드 공제
사업자번호가 없고 근로소득 3.3% 공제되는 프리랜서의 경우, 신용카드 및 체크카드 공제에 대한 이해와 절세 방법에 대해 설명드리겠습니다.
신용카드/체크카드 공제 가능 여부
사업자가 없는 인적용역자(프리랜서)의 경우, 신용카드 세액공제가 불가능합니다.
그러나, 실제 지출한 비용은 인정받을 수 있습니다.
경비 처리 방법
장부 작성 시
장부를 작성하여 신고하는 경우, 신용카드와 체크카드를 사용한 업무(사업) 관련 비용은 비용처리가 가능합니다.
카드 매입전표가 증빙 자료로 활용됩니다.
추계 신고 시
장부 작성을 하지 않고 추계신고를 하는 경우, 인적, 물적 설비에 대한 경비처리가 어렵습니다.
단순경비율 적용 대상자는 단순경비율을 적용하여 추계신고할 수 있으며, 이 경우 소득세가 실제 장부작성을 통한 소득세보다 낮을 수 있습니다.
증빙 방법
카드 매입전표를 보관하여 경비 처리 시 사용합니다.
간편장부를 작성하여 신용카드와 체크카드 사용 내역을 비용처리하면 절세가 가능합니다.
현금영수증 발급 서비스
일반적으로 신용카드나 체크카드를 이용한 소비는 종합소득세 공제 대상이 아닙니다.
일부 카드사에서는 신용카드나 체크카드 이용금액에 대해 현금영수증 발급 서비스를 제공합니다.
현금영수증을 이용하여 소득공제 신청이 가능합니다. 이 경우, 현금영수증을 종합소득세 신고 시 첨부하여 제출합니다.
- 프리랜서도 신용/체크카드를 업무용으로 사용한 경우 비용처리 가능합니다. 이를 위해 간편장부를 작성하고, 카드 매입전표를 증빙 자료로 활용하여 절세할 수 있습니다. 현금영수증 발급 서비스를 이용하면 소득공제 신청이 가능하니, 이를 활용하여 절세 효과를 극대화하세요.
신고 필요 서류 체크리스트
사업용 신용카드
사업자의 경우 홈택스에 사업용 신용카드를 등록해야 합니다.
개인사업자 사업용 신용카드 사용 내역은 매월 조회가 가능합니다.
카드 등록월 이후로만 카드 내역이 조회되므로, 등록이 늦었거나 등록을 하지 않은 경우 홈택스에서 조회가 불가합니다.
등록된 카드 내역은 별도로 전달할 필요가 없습니다.
홈택스 미등록 개인 신용카드
사용한 카드가 홈택스에 등록되지 않았다면, 별도로 카드 사용 내역을 조회하여 전달해야 합니다.
종합소득세 신고
신고 대상 연도의 1월 ~ 12월 사용 내역
부가가치세 신고
신고 대상 과세 기간 (예: 1~6월 / 7~12월)
백화점 카드, 가족 카드, 충전식 선불 카드
홈택스에 등록되지 않는 카드이며, 개인 용도로 사용할 가능성이 높지만, 실제 사업용으로 지출된 내역이 있다면 부가세 공제 또는 소득세 경비 처리가 가능합니다.
- 신고 필요 서류를 철저히 준비하여 정확한 세금 신고를 진행하세요. 각 카드의 사용 내역을 확인하고, 홈택스에 등록되지 않은 카드의 경우 별도로 내역을 제출하는 것을 잊지 마세요.
BC카드 사용내역 조회 및 저장 방법
BC카드 이용내역을 조회하고 엑셀 파일로 저장하는 방법을 안내해 드립니다.
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BC카드 고객센터 ARS 이용번호 1588-4000으로 전화합니다.
이용내역 요청
ARS 안내에 따라 카드 이용내역을 요청합니다.
- BC카드 이용내역을 조회하고 엑셀 파일로 저장하여 전달하면 필요한 증빙 서류를 준비할 수 있습니다. 고객센터를 통해서도 이용내역을 요청할 수 있으니 참고하세요.
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현대카드 고객센터 ARS 이용번호 1577-6000으로 전화합니다.
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ARS 안내에 따라 카드 이용내역을 요청합니다.
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국민카드 사용내역 조회 및 저장 방법
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국민카드 고객센터 ARS 이용번호 1588-1688로 전화합니다.
이용내역 요청
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- 국민카드 이용내역을 조회하고 이메일 발송 또는 엑셀 파일로 저장하여 전달하면 필요한 증빙 서류를 준비할 수 있습니다. 고객센터를 통해서도 이용내역을 요청할 수 있으니 참고하세요.
신한카드 사용내역 조회 및 저장 방법
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이용내역 전달
이메일로 발송된 내역 또는 저장한 엑셀 파일을 필요한 곳에 전달합니다.
고객센터를 통한 조회
신한카드 고객센터 전화 연결
신한카드 고객센터 ARS 이용번호 1544-1130으로 전화합니다.
이용내역 요청
ARS 안내에 따라 카드 이용내역을 요청합니다.
- 신한카드 이용내역을 조회하고 이메일 발송 또는 엑셀 파일로 저장하여 전달하면 필요한 증빙 서류를 준비할 수 있습니다. 고객센터를 통해서도 이용내역을 요청할 수 있으니 참고하세요.
카카오뱅크 카카오카드 사용내역 조회 및 저장 방법
카카오뱅크 카카오카드의 이용내역을 조회하고 이메일로 발송하는 방법을 안내해 드립니다. 카카오뱅크 카드는 인터넷 홈페이지가 아닌 모바일 앱을 통해 이용내역을 확인할 수 있습니다.
카카오뱅크 모바일 앱을 통한 조회
카카오뱅크 앱 실행
카카오뱅크 앱을 엽니다.
고객센터
우측 하단에 있는 — 아이콘을 누르고, 고객센터로 들어갑니다.
증명서 발급 선택
증명서 발급 메뉴를 선택하고, 카드를 선택합니다.
카드 이용내역확인서 선택
증명서 발급 중 **카드이용내역확인서(부가세신고용)**을 선택합니다.
이메일 주소 입력
카드이용내역확인서를 선택한 후 이메일 주소를 입력합니다.
발급기간 선택
발급기간을 선택하고, 이메일로 발송합니다.
- 카카오뱅크 앱을 통해 카드 이용내역확인서를 발급받아 이메일로 발송하면 필요한 증빙 서류를 준비할 수 있습니다. 이 과정을 통해 신속하고 편리하게 카드 이용내역을 확인하고 저장할 수 있습니다.
종합소득세 및 부가세 신고 시 필요한 카드사용내역 핵심 팁
종합소득세 및 부가세 신고 시 필요한 서류 내역 중 카드사별 카드 사용내역 조회 및 전달 방법을 정리해드리겠습니다.
중요한 3가지 사항
1. 사업자번호가 모두 조회되는 개인사업자용 이용내역을 전달
2. 이메일 또는 엑셀로 전달
3. 조회대상기간을 정확하게 확인 후 전달
- 이 세 가지 중요한 사항을 기억하고, 각 카드사별로 안내된 방법에 따라 카드 사용내역을 조회하고 전달해 주세요. 정확한 신고를 위해 조회대상기간을 반드시 확인하시기 바랍니다.
카드사별 이용내역 조회 및 전달 방법 요약
| 카드사 | 조회 방법 | 대상기간 | 전달 방법 | 고객센터 ARS 번호 |
|---|---|---|---|---|
| BC카드 | 마이 BC > 카드이용조회 > 개인사업자 이용내역 > 매출내역 생성요청 | 1월 ~ 12월 | 이메일 발송 또는 엑셀 다운로드 | 1588-4000 |
| 삼성카드 | 전체메뉴 > 조회하기 > 이용내역 > 개인사업자 카드 이용내역 | 1월 ~ 12월 | 이메일 발송 또는 엑셀 다운로드 | 1588-8700 |
| 현대카드 | 전체메뉴 > 조회하기 > 이용내역 > 개인사업자용 이용내역 | 1월 ~ 12월 | 이메일 발송 또는 엑셀 다운로드 | 1577-6000 |
| 국민카드 | 전체메뉴 > MY KB > 개인사업자 > 이용내역 | 1월 ~ 12월 | 이메일 발송 또는 엑셀 다운로드 | 1588-1688 |
| 신한카드 | 전체메뉴 > 이용내역 > 개인사업자용 이용내역 | 1월 ~ 12월 | 이메일 발송 또는 엑셀 다운로드 | 1544-1130 |
| 카카오뱅크 카카오카드 | 카카오뱅크 앱 > 고객센터 > 증명서 발급 > 카드 > 카드이용내역확인서(부가세신고용) | 1월 ~ 12월 | 이메일 발송 | 카카오뱅크 앱에서 확인 |
종합소득세 신고기간을 놓쳤다면?
하루라도 빨리 기한 후 신고를 합니다. 정기 신고 기간을 놓쳤을 경우, 기한 후 신고가 되며 일정 기간 동안은 가산세 감면을 받을 수 있습니다.
기한 후 신고의 중요성
자진 납부일까지 가산세는 지속적으로 붙습니다. 따라서 신고 기간을 놓쳤더라도 빨리 기한 후 신고를 하는 것이 중요합니다.
건강보험료와 소득금액
종합소득세 신고에 반영된 소득금액은 건강보험료 부과에 바로 이용됩니다. 지역가입자의 경우, 전년도 대비 소득금액이 증가하면 건강보험료가 증액될 수 있습니다.
- 신고 기간을 놓쳤다면 최대한 빨리 기한 후 신고를 통해 가산세 부담을 줄이고, 건강보험료 변동에 대비해야 합니다.